Банки будут сообщать в ЦБ РФ о попытках хищения денег со счетов клиентов - Юридическое агентство «Центр права» >

Банки будут сообщать в ЦБ РФ о попытках хищения денег со счетов клиентов

Планируется, что правила о том, как банкам докладывать в ЦБ РФ о попытках хищения денег у клиентов, начнут действовать 26 сентября. Сейчас проект проходит публичное обсуждение.

В какой форме сообщать

Банку, обслуживающему плательщика, нужно будет направить в ЦБ РФ первичное, промежуточное и окончательное уведомления через автоматизированную систему.

В первичном уведомлении указывается информация:

- о плательщике;

- получателе средств;

- параметрах устройств, с которых злоумышленник получил доступ к ПО для перевода денег без согласия клиента.

В промежуточном уведомлении указываются:

- технические данные об атаках на объекты информационной инфраструктуры банков и их клиентов;

- при наличии - номер заявления клиента. К уведомлению приложить талон-корешок о приеме заявления правоохранительными органами и регистрации в книге учета сообщений о преступлениях;

- дополнения и уточнения сведений, которые ранее направлялись в первичном и предыдущем промежуточном уведомлениях.

В окончательном уведомлении отражается результат рассмотрения банком случаев и попыток перевода денег без согласия клиента, связанных с атаками на информационную инфраструктуру.

В каких случаях направлять уведомления

Уведомления нужно будет направлять, например, в ситуациях, когда банк, обслуживающий плательщика:

- получил уведомление от клиента (в форме, предусмотренной договором) о случаях или попытках денежных переводов без его согласия;

- выявил операции с признаками такого перевода, установленными ЦБ РФ;

- выявил операции по переводу денег и получению наличных в результате несанкционированного доступа к объектам ПО банка.

В какие сроки направлять уведомления

Первичное уведомление нужно будет направить не позднее одного рабочего дня, следующего за наступлением указанных событий.

Для промежуточного уведомления сроки не предусмотрены.

Срок окончательного уведомления - три рабочих дня с момента, когда окончено рассмотрение случаев и попыток переводов денег без согласия клиента.

Документ: Проект указания Банка России (http://www.cbr.ru/analytics/?PrtID=project&proj=1671)

Публичное обсуждение завершается 12 сентября 2018 года

В Госдуму внесен законопроект о сохранении прожиточного минимума должника
Законопроект направлен на то, чтобы защитить должника от судебных приставов и коллекторов и не оставить его без средств к существованию.
Вождение без страховки: получить компенсацию за ДТП
В Краснодаре произошла авария, которая осложнилась тем, что у потерпевшего не было полиса ОСАГО, а виновник ДТП не был вписан в страховку.
Совет Федерации одобрил закон, запрещающий изымать домашних животных за долги владельцев
Пленарное заседание прошло в пятницу, 23 апреля.
В каких случаях не нужно оплачивать госпошлину при подаче искового заявления в суд?
Рассмотрим ситуации, при которых неуплата государственной пошлины за рассмотрение дела в суде НЕ является основанием для возвращения искового заявления
Досудебный порядок урегулирования спора
Поговорим о процедуре, дающей возможность сторонам разрешать возникающие между ними разногласия, к которой они обязаны прибегнуть до обращения в суд.
С 1 апреля сдавать на водительские права можно будет с 16 лет
Для сдачи на права потребуется согласие родителей или представителей
Индексация присужденных денежных сумм
Год от года в России уменьшается покупательская способность денег. На данный момент фактическая стоимость минимальной потребительской корзины значительно увеличилась по сравнению даже с 2020 г., не говоря уже о более ранних периодах.